招商银行简介
招商银行可为非居民机构（包括：离岸公司、国际组织及其它境外经济组织等）以及非居民自然人客户提供离岸账户“开立——管理——运用”的一体化服务，所开立的账户类型可以涵盖OSA（Off-Shore Account）离岸账户、NRA（Non-Resident Account）非居民机构账户、FTN（Free Trade Non-resident）自贸机构账户以及FTF（Free Trade Foreigner）自贸个人账户等多种类型，可充分享受三类账户之间的功能互补。
招商银行网址：http://www.cmbchina.com/
招商银行开户条件
|
序号
|
所需资料
|
备注
|
|
1
|
公司全套文件
|
1、我司协助注册的离岸公司全套文件
2、所有更改股东，更改公司名称，增加注册资本的公司，必须将会议记录及会计师签署的文件一并提交银行（如果在银行有留签字印的，更改公司名称后签字印也一并提交银行）
3、超过一年的公司，必须提交年报 、会议记录及会计师签署的文件给银行
|
|
2
|
身份证明
|
中国身份证、港澳通行证、护照
|
|
3
|
银行证明
|
银行个人最近6个月流水账单
|
|
4
|
其他文件
|
1、国内有公司的，提供国内公司营业执照或者公司的购、销发票和合同，作为银行参考之用
|
注：1、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格;
2、不予开户的情况：
1）公司性质为“无限公司”的
2）非正常贸易背景下的企业
3）若在网上注册的公司，注册文件NC1表内无董事签字的
4）若董事、股东、被授权人国籍属目前国际制裁国家的
5）注册文件中“董事签名处”务必董事本人亲笔签名，若他人代签
6）美国注册一年以内的公司不予开户
招商银行开户流程
1、预约银行：
1）我司提前1周预约招商银行，确定开户时间
2、面签
1）携带开户所需资料（见本文）给予招商银行备档
2）面签需董事本人至香港
3）填写银行开户的相关表格
3、银行审核：1-2周
审核不通过的因素：（1）公司名字含集团、信托、投资等敏感字眼（需要出具相关的文件合同证明公司的资质）；（2）董事未年满三十岁；（3）业务往来国家涉及高危国家，如伊朗、朝鲜、阿富汗、伊拉克等；（4）特殊产品或特殊行业，如环保、房地产、证券等；
招商银行离岸账户说明
1、存款币种：美元、港币、欧元、英镑、日元等可自由兑换货币。
2、账户起点金额：
非居民法人等值5万美元的可自由兑换货币；
非居民自然人等值1万美元的可自由兑换货币。
3、账户性质：开户自由，非现金账户，兼具境外储蓄账户和往来账户的特点，按季付息，且可办理往来结算、支付等。
4、存款种类：
活期存款：按日计息, 按季付息，如遇利率调整，则分段计息。
定期存款：采用记名式不可转让存单，整存整取，每单起存金额为5万美元（对公）或1万美元（对私），其他货币的起存金额见下表。到期支取本息。定期存款的期限分为一周、一月、三个月、六个月、一年及一年以上等几种，到期后我行可自动提供续存服务，即本息自动按原期续存。
各种货币的存款利率，采用随行就市的原则，比如，参照银行间同业拆放利率水平来确定（LIBOR或HIBOR）等等。
招商银行账户使用注意事项
1、合规合法使用账户。不要给其他人代收款，坚决杜绝和地下钱庄资金往来，避免接收受制裁国家的款项一定要明确款项来源；
2、公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份；
3、不要大额资金整存整取；
4、账户需经常运作，超过3个月不活动的账户将会被关闭；
5、保留好银行月结单及水单，公司各项开支票据，以备后用之需；
招商银行相关收费
1、开户手续费：20美元
2、账户管理费：季度日均存款余额小于5000美元（或等值其它货币）的离岸账户，收费标准为USD5/季度/账户（或等值其它货币）。
| 
